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1.浙江连年现两起黄金暴雷案，幕后雇主关联密切。浙江中金暴雷后，其实控东谈主盛相中曾托付华裔系实控东谈主余增云进行兑付，不外在介入20天后，余增云毁灭介入浙江中金兑付一事。

2.一位知情东谈主士称，看成中国黄金浙江省总代理，盛相中与中国黄金曾存在掩盖的“借金”业务，借举办行为的技俩，央求总部金条解救，拿到金条后再变现，事实上是“借款”，需支付高额利息。

3.这两起黄金暴雷案口头看起来齐与中国黄金有所关联，其中最受选藏的是华裔系暴雷案，但在案发后中国黄金发声明暗示未与华裔系有过调和，干系契约里波及中国黄金方的章为假章，到刻下这一事件依旧迷雾重重。

90后投资东谈主杨悦，在2023年9月购买了华裔控股推出的黄金搭理产物，30天的产物兑付期到后，杨悦要索要黄金。按照职责主谈主员的引导，她来到位于杭州庆春广场的中国黄金门店，顺利索要了价值近1.5万元的金条。

收效提金撤销了她的疑虑，又不息买了30万元的华裔系产物。 仅仅这一次，她和大部分东谈主相同，产物到期后，华裔控股仍是无法兑付。

这家位于杭州庆春广场的门店距离华裔控股总部所在的西子海外，唯有一条马路之隔。 没东谈主会思到，在这片最为吵杂的买卖荣华街，会酝酿沿途40亿的黄金“灭绝”疑案。案件爆发前，2024年9月，华裔控股幕后掌控东谈主余增云等三东谈主，均仍是高明叛逃。

追忆早前，2022年，中国黄金的浙江总代理、浙江中金黄金饰品销售有限公司（下称浙江中金）实控东谈主盛相中因涉嫌违纪继承公众进款罪被立案，波及投资东谈主近亿资金未兑付。近几年，浙江杭州无疑已成为黄金暴雷案最为网络的处所之一。梳理这些看似寥寂的案件时，一个不易引东谈主闪耀的细节是，投资东谈主杨悦索要现款的门店的前雇主恰是盛相中。

一个弘大的疑问也因此而生：前后相隔3年暴雷的黄金案是否干系联？他们之间存在什么样的调和花式？

01浙江中金暴雷，华裔系曾“接盘”

极速财讯独家发现华裔系余增云和浙江中金的盛相中关系密切，余增云致使一度曾“临危罢黜”，成为浙江中金烂摊子的接盘东谈主。

华裔系创始东谈主余增云，为浙江绍兴东谈主，当其在杭州崇拜建立华裔控股集团时，来自浙江富阳县的盛相中仍是在杭州成为中国黄金最大的加盟商，并因为率先尝试互联网+黄金业务，被称为黄金行业的破冰者。

盛相中比余增云大10岁，外界尚不知这两位浙江东谈主是何时意识的，然则二者在2019年，就仍是有杂乱。凭证华裔系2019年6月刊行的《耀华定投壹号召募领略书》，召募的资金畛域为2.4亿元，定向投于盛相中控股的浙江中金从中国黄金采购金条，浙江中金首肯以高于9%的利息偿还给投资东谈主。

图说：《耀华定投壹号召募领略书》部安分容 起原/募资PPT截图

二者关系更为密切的处所还体刻下盛相中被逮捕时，余增云是“临危罢黜”的阿谁东谈主。

2019年10月30日，在黄金行业申明鹊起的盛相中一刹因为涉嫌虚开升值税专用发票被浙江台州经侦立案逮捕，随后激励一系列四百四病——玩转了4年的黄金租赁产物“金有金”暴雷了，波及上千名投资者的近亿资金无法兑付。

一位接近浙江中金的知情东谈主士自大，盛相中被捕后，账户被冻结，导致金有金搭理产物兑付贫瘠，因为盛相中名下有房产、上市公司股份等财富，他对投资东谈主有兑付意愿。很快，他通过讼师托付华裔系实控东谈主余增云代其处理兑付事宜。

11月初，余增云接纳了托付，华裔系职责主谈主员入驻浙江中金。由于兑付波及公司资金往复等，浙江中金干系公司的印记齐提供给了余增云，进行了小部分兑付，但在入驻20多天后，余增云毁灭介入浙江中金兑付一事，返还了公司印记。

在上述知情东谈主士看来，浙江中金暴雷后，华裔系入驻虽未料理兑付事宜，然则让余增云对浙江中金的业务模式过甚和中国黄金的调和摸排得更明晰。外界看到的变化是，在入驻浙江中金后不久，2019年12月19日其与中国黄金孙公司中鑫海外融资租赁有限公司（下称“中鑫海外”）缔结调和合同，华裔系也运转作念起了相似的黄金租赁业务。

和盛相中创始的黄金租赁模式相似——阔绰者通过在该平台上购买黄金，或者把家里闲置的黄金租给金有金，齐不错享受“金生金”这款搭理产物的收益，每年有金价8%的返利，而华裔系“侨行天地”产物，亦然投资东谈主在侨行天地平台上购买黄金，然后每年首肯有约8%的返利。

二者的区别是，华裔系不像浙江中金有线下黄金门店，“侨行天地”APP操作更复杂，明面上，华裔系并不参与黄金的托管运营，投资东谈主在华裔系旗下侨行天地APP上买黄金，出租给中鑫海外野心，到期后，投资东谈主可任行礼聘提现或者索要黄金。

不外，中国黄金随后辟谣称，从未与华裔系开展过任何业务，中鑫海外干系合同上的印记为伪造。

值得闪耀的是，华裔系里面培训PPT也暗含了华裔系和浙江中金的关联。在华裔系侨行天地产物先容PPT 上，标注投资东谈主索要黄金的处系数两处，辨别是杭州海外珠宝城中国黄金浙江管事中心、中国黄金杭州旗舰店，均是盛相中旗下门店或运营中心。

一直捏续到2022年，投资者还能在上述两处索要黄金，在2022年后，索要隘址变为了华裔系总部近邻的中国黄金杭州庆春店。极速财讯了解到该门店此前雇主为盛相中，后为盛相中亲戚。

02掩盖的“借金”，“利息至极高”

早在2007年，盛相中建立浙江中金，成为中国黄金的首个加盟商。两边公司业务而后绑缚精细。

盛相中的浙江中金，对中国黄金的上市饰演进军变装。盛相中从2007年8月开出第一家中国黄金加盟店到2017年底，盛相中的浙江中金系累计销售额发轫250亿元。而凭证中国黄金招股书，在2016年、2018年，均在中国黄金前五大客户之列，2019年上半年，浙江中金一跃成中国黄金第一大客户，2019年销售金额达19亿元。其在2017年至2019年，销售金额能占中国黄金经销业务的10%。

图说：浙江中金曾为中国黄金第一大客户 起原/中国黄金招股书截图

关于这一大加盟商，中国黄金似乎亦然“激动”的。凭证招股书，在2017年末中国黄金有1.1亿应收单子，富足为盛相中实控公司所欠，中国黄金中意接纳的事理是“调和本领较长，信用现象细致”。

上述知情东谈主士自大，中国黄金与盛相中之间存在掩盖的“借金”业务。所谓“借金”，具体套路是，借节日或行为之际，看成加盟商向中国黄金央求黄金“相沿”，借出黄金，但事实上是“借款”，需支付高额利息。

盛相中需要资金盘活时会“借金”。以旗舰店要举办“黄金节”等技俩，向总部央求更多金条相沿，以拿到黄金，“从口头上看是很合理的，还要向总部写书面央求”，上述知情东谈主士暗示，黄金变现很容易，到达加盟店后，这笔资金就不错用来盘活，比及期时，需还上对应的金条和利息。

黄金租赁业务有一条明文规定的罢休，除银行业进款类金融机构外，其他金融机构不得向非金融机构借出黄金。为了避开监管风险，上述“出借”行为利息的支付模范齐是掩盖的，该东谈主士称“不然，径直还钱就太行所无忌了”。他例如，浙江中金向中国黄金借100公斤金条，利息假设为年化10%，到还款时，就需要还110公斤金条，其中100公斤金条照常还回，而那10公斤的黄金，就以购买黄金的口头打款，即浙江中金把钱打到中国黄金账户，买10公斤金条，但事实上浙江中金的东谈主不会去索要，而是中国黄金那里的东谈主去提这10公斤金条。

这类先给黄金再打款的行为也获取了另一位不肯具名东谈主士干系说法的佐证。该东谈主士了解到，早在2019年9月，盛相中曾与中国黄金缔结3.8亿《产物购销合同》，购买黄金，但未付货款，而是将其名下上市公司的部分股权质押给中国黄金。这也意味着，盛相中以名下股权质押的花式，向中国黄金“借”一笔黄金。

该东谈主士还称，这个行为剖析与中国黄金自称的“先货后款”说法不一致。刻下上述债权纠纷仍是诉讼到法院庭审，尚未有最终着力。

03从浙江中金到国汇浩金，真假依旧成谜

诸多的印迹齐指向了席卷江浙沪的黄金金融业务背后的复杂和纠葛。

凭证投资东谈主提供的《耀华定投壹号召募领略书》，以及对应的2019年4月《黄金购销合同》《补充契约》《托付合同》等，节略详尽是，浙江中金通过华裔系募资4800万向中国黄金干系公司购买黄金，中国黄金干系公司首肯一年后会按照最新金价回购，而这笔回购款里，华裔系能拿到4800万本金加14%的利息，浙江中金拿余下部分。

图说：《耀华定投壹号召募领略书》对应的《黄金回购契约》

上述契约是否真确？如若按照华裔系暴雷的鼎鑫项目说法，其中中国黄金干系公司的章为假。那么，投资东谈主干涉的多量资金行止了何处？

在华裔系暴雷的多个“鼎鑫债权”项目中，值得选藏的是，融资方形成了国浩汇金，不再是浙江中金，而这个融资方却是余增云司机代捏的空壳公司。

国浩汇金法东谈主为陈龙，董事为陈爱文、龚晓华，其大鼓励为深圳市超前盛腾贸易有限公司（下称“超前盛腾”），法东谈主为陈龙，董事为龚晓华，超前盛腾的母公司为首贸有限公司，法东谈主为陈龙和丁建秋。

极速财讯了解到，龚晓华原为余增云司机，丁建秋为龚晓华好友，陈爱文为龚晓华母亲，陈龙为龚晓华表弟。其中一些东谈主关于我方成为上述公司鼓励，根柢不知情。

在龚晓华担任要职的多家公司里，“余宏强”也常常出现。余宏强同期亦然上海收乐网罗科技有限公司、平潭侨达投资合股企业、天津在宇科技发展有限公司等10余家公司的法东谈主。余宏强暗示我方仅仅提供了身份信息注册公司，仍是从公司辞职，其余并不知情。

上述公司或者就为警方通报中说起的600多个壳公司账户中的一部分。据第一财经报谈，警方查明的“华裔系”所谓黄金产物数十亿元涉案资金，大部分被打入了犯警嫌疑东谈主限度的多量壳公司账户，涉案账户多达600多个。

在投资东谈主眼里，华裔案似乎进入了死巷子，扫数的印迹齐难往前一步。杨悦的投资唯有30万，在其它动辄百万，致使上千万的投资东谈主眼里诚然未几，但亦然她毕业六七年省吃俭用攒下来的。她刻下每天就思怎么把我方的蓄积要总结，恭候着看望着力。

（文中杨悦为假名）